美國政府9月9日宣佈，對一個主要使用中文、長期活躍於Telegram（電報）的地下交易平臺“新幣擔保”（Xinbi Guarantee）採取大規模執法行動。這個平臺被美國政府指控爲東南亞電信詐騙產業提供從詐騙網站、受害者信息到洗錢、人員招募等“一條龍”犯罪服務。
更令人震驚的是，這個平臺已經不是普通意義上的“詐騙羣”，而是一個高度組織化的地下交易市場。
根據美國司法部公佈的信息，自2022年以來，“新幣擔保”至少促成約84億美元交易。美國執法部門此次扣押了該平臺用於代收商家款項的兩個加密貨幣錢包，其中約有1200萬美元資產，同時申請凍結另外47個涉案錢包。通過多部門協同行動，目前已有價值超過5200萬美元的加密貨幣被凍結。
地下黑市
詐騙竟然也能“一站式下單”
事實上，“新幣擔保”並不是最近纔出現。
早在去年5月，知乎等中文互聯網平臺就已經有網友曝光“新幣擔保”涉及大量灰黑產業。據相關信息介紹，這是一個大型第三方地下交易平臺，並逐漸成爲東南亞電信詐騙產業的重要交易載體。
如果把傳統詐騙理解爲一個犯罪團伙從頭騙到尾，那麼如今的跨國電詐產業已經完全不同。
它已經像現代企業一樣，被拆分成一個個可以外包的“業務模塊”。
有人負責獲取潛在受害者的姓名、電話、住址等個人信息；有人負責在聊天軟件中扮演“投資顧問”培養感情和信任；有人專門搭建虛假投資網站和App；有人提供銀行賬戶、加密貨幣錢包和洗錢渠道；還有人負責招募人員，將他們運送到東南亞詐騙園區。
詐騙集團甚至不需要自己掌握所有技術。只要有錢，就可以在地下市場上直接“下單”。
而“新幣擔保”所扮演的角色，就是這個龐大地下產業鏈中的“交易平臺”和“擔保中介”。
交易平臺
騙子和騙子之間，也怕被騙
根據美國司法部解密的扣押文件，“新幣擔保”是一個主要使用中文運營的非法交易市場。賣家通過Telegram頻道向詐騙中心經營者公開推銷各種服務，包括搭建定製詐騙投資網站、爲電信詐騙贓款洗錢，以及招募和運送人口販運受害者前往東南亞詐騙窩點等。
交易方式甚至與正常電商平臺十分相似。
詐騙集團向賣家“下單”以後，並不是馬上把錢直接交給對方，而是先將加密貨幣交給“新幣擔保”暫存。等賣家完成詐騙網站、洗錢或其他約定服務之後，平臺再將資金釋放給賣家。
換句話說，它甚至爲犯罪分子解決了一個最現實的問題——騙子和騙子之間，也怕被騙。
“新幣擔保”通過託管加密貨幣，爲地下買賣雙方提供所謂的“信用擔保”，從而讓原本零散的詐騙、洗錢和人口販運服務形成更加穩定的地下交易市場。
美國司法部的扣押文件還列舉了多個案例。部分美國受害人的資金，最終流向了曾經在相關Telegram頻道公開發布洗錢廣告和收款錢包地址的賣家。
84億美元
地下交易規模驚人
根據美國政府公佈的信息，自2022年以來，“新幣擔保”至少促成了約84億美元交易。
爲“新幣擔保”提供核心業務支持的企業，包括新加坡的賽方科技有限公司（SafeW Technology Co., Ltd.）以及柬埔寨的Anwen Technology Co., Ltd.。
2026年9月7日，美國哥倫比亞特區聯邦地區法院批准對運營這一地下市場的相關Telegram頻道採取查封行動。
與此同時，美國財政部也對相關企業實施制裁。扣押了“新幣擔保”用於代收商家資金的兩個加密貨幣錢包，其中約有1200萬美元資產，並申請凍結另外47個涉案錢包。
經過多個政府部門和合作機構協調，目前已有價值超過5200萬美元的加密貨幣被凍結。
跨洲追查
FBI遠赴非洲端掉13個窩點
此次行動的範圍並不僅僅侷限於“新幣擔保”。
同一天，美國哥倫比亞特區聯邦檢察官珍妮·費里斯·皮羅（Jeanine Ferris Pirro）宣佈，相關工作組正在把打擊範圍擴大到全球詐騙園區。
其中一項行動直接延伸到了非洲。美國工作組派遣人員前往東非島國馬達加斯加，協助當地執法部門取締13處據稱由中國有組織犯罪集團運營的詐騙中心。
行動中，當局處理超過3200臺電子設備。官方公佈的現場照片顯示，大量手機被成箱收繳。
更值得注意的是，相關工作組還根據對近400名被捕人員的面談展開進一步調查，其中至少約30名中國籍詐騙園區頭目已經被遣返回中國。
令人震驚
跨國電詐組織的產業鏈操作
此次行動意味着，美國針對東南亞電詐產業的打擊模式正在發生變化。
過去，執法重點往往集中在詐騙美國人的具體嫌疑人身上；然而，這些嫌疑人只是這個巨大網絡中的一個最沒有分量的角色，抓完一批又冒出兩批甚至更多。
如今，美國開始直接追查整個產業鏈——從詐騙園區、技術供應商、地下交易平臺，到洗錢錢包和背後的公司實體。
不僅抓騙子，還要拆掉騙子賴以生存的基礎設施。美國財政部長斯科特·貝森特（Scott Bessent）在聲明中表示，東南亞詐騙中心每年從美國受害者手中竊取數十億美元，川普政府將繼續使用財政部擁有的工具，拆解這些海外犯罪企業。
哥倫比亞特區聯邦檢察官皮羅則用一個非常形象的比喻形容這種地下產業。
她表示，如果有組織犯罪集團可以像“點外賣”一樣購買定製詐騙網站和洗錢服務，那麼每一個擁有退休賬戶的美國人，都可能成爲他們的潛在目標。
此次“新幣擔保”遭到查封，也揭開了現代跨國電信詐騙更加令人不安的一面。
如今的電詐早已不是幾個人躲在出租屋裏隨機打電話那麼簡單。從個人信息買賣、虛假投資網站開發，到“殺豬盤”話術培訓、人員招募、詐騙園區運營，再到加密貨幣洗錢和跨境轉移贓款，一條高度專業化、模塊化甚至平臺化的地下產業鏈已經形成。
而“新幣擔保”這樣的地下交易市場，恰恰承擔着連接這些犯罪環節的角色。
據記者瞭解，除了“新幣擔保”以外，還有其他類似的平臺還在活躍運營。
本報記者朱晨輝綜合報道